1. Parlez-nous de votre parcours et des raisons qui vous ont poussé à vous orienter vers les marchés privés ?

Ma carrière professionnelle a commencé en soins infirmiers. Mon désir d’aider les gens était évident en tant qu’infirmier en santé mentale et en tant que pompier volontaire. Je travaillais et j’investissais dans des fonds communs de placement par l’intermédiaire d’une banque, comme la plupart des gens qui ne connaissent pas grand-chose à l’investissement. C’était vers la fin de ma vingtaine lorsque j’ai acheté ma première maison et que j’ai dû ajouter à mon capital après avoir investi mon argent pendant cinq ans pour seulement ramener ces totaux à ce qu’était mon capital initial investi. J’ai alors commencé à me demander comment certaines personnes réussissaient mieux que d’autres à investir et à gérer leurs finances et je ne voulais pas répéter ces résultats de placement. J’ai fini par acheter mon premier livre financier, « The Wealthy Barber Returns » de David Chilton. Je me souviens très bien de m’être réveillé un matin vers 5/5h30 et d’avoir eu hâte de sortir du lit pour continuer à lire le livre (je n’étais pas un grand amateur de lecture à l’époque). Non seulement j’ai beaucoup appris du livre de David, mais j’ai aussi découvert que j’avais une passion pour la finance et l’investissement. Mon désir de savoir et d’accroître mon patrimoine personnel m’a amené à commencer à négocier de petites sommes et à me familiariser avec les marchés financiers. En cherchant des mentors professionnels et en lisant de plus en plus, j’ai réalisé que la façon dont certains investissaient et faisaient fructifier leur patrimoine était complètement différente de la plupart des connaissances générales en matière de finance et de placement que l’on nous enseigne et que l’on nous fait croire comme étant « la bonne façon de faire ».

J’ai commencé à apprendre la différence entre les marchés privés et les marchés publics. La puissance et les avantages des produits d’assurance, ainsi que les nuances des marchés boursiers qui peuvent attirer de nombreuses personnes à la recherche de rendements élevés. Après avoir rejoint une compagnie d’assurance MLM populaire et obtenu une licence d’assurance, j’ai rapidement réalisé que ce n’était pas pour moi et que je voulais mieux servir mes clients. Peu de temps après, j’ai rencontré un auteur local, un mentor et un ami qui avait fait une brillante carrière sur le marché boursier en tant que négociateur et investisseur sur les marchés privés. En discutant des placements et des marchés, il confirmait ce que beaucoup de vétérans de la négociation et d’investisseurs fortunés feraient de leurs finances. C’est au cours de cette rencontre que j’ai commencé à vouloir devenir plus qu’un client. Je voulais participer à ce projet, non seulement pour moi, mais aussi pour aider le plus grand nombre possible de personnes à faire fructifier l’argent qu’elles avaient durement gagné. Ce fut un moment de fierté pour moi de me joindre à une équipe comme Liahona Capital, où l’accent était mis sur les clients et la minimisation des risques tout en continuant à faire croître leur patrimoine. Je travaille avec Liahona Capital depuis environ 6 ans et je n’ai jamais regardé en arrière. Je me sens très chanceux d’avoir accès aux marchés privés et de pouvoir offrir ces possibilités qui seraient autrement inconnues de l’investisseur moyen.

2. Quels sont les changements les plus importants que vous avez constatés depuis que vous avez commencé ?

La démocratisation des investissements sur les marchés privés était déjà en cours lorsque j’ai rejoint Liahona Capital, mais j’ai constaté que de plus en plus d’entreprises fournissaient des informations équivalentes, voire supérieures, à celles de certaines entreprises publiques, afin de mieux informer les investisseurs. J’ai remarqué que de plus en plus de conseillers et d’investisseurs s’intéressaient à cet espace à mesure qu’il devenait plus populaire. J’ai également vu des personnes comprendre que tous les placements sur les marchés privés ne comportaient pas le risque qu’elles pensaient, pour autant qu’elles comprennent le terme « risque ». La croissance et la modernisation d’outils comme Exempt Edge, qui permettent aux conseillers de gérer plus facilement leur portefeuille d’activités et les différents émetteurs privés. J’ai également entendu dans les nouvelles financières que les marchés privés recevaient beaucoup plus de capitaux que par le passé, ce qui est très encourageant.

3. Quelle est la chose que vous aimeriez que quelqu’un qui ne connaît pas cet espace sache ?

Les placements privés ne sont pas tous très risqués. Un investissement boursier peut être tout aussi risqué si personne n’est prêt à payer plus pour ces actions. Le flux de trésorerie est un élément très important de tout portefeuille de placements.

4. Quelles sont les caractéristiques que vous recherchez lorsque vous effectuez la connaissance du produit pour un produit donné en vue d’en déterminer l’adéquation ?

a) Coût du capital

b) Gestion

c) Plan d’entreprise (point 2)

d) Autres :

Les tendances économiques et facteurs favorables à l’appui de la thèse de placement et/ou les vents contraires et obstacles pour le produit de placement.

5. Partagez quelque chose d’intéressant sur vous que la plupart des gens ne connaissent pas.

Je suis très introverti, avec un côté « intello » et souvent timide, mais c’est en aidant les autres et en leur apportant de la valeur que j’éprouve le plus de satisfaction dans la vie.