1. Parlez-nous de votre parcours et des raisons qui vous ont poussé à vous orienter vers les marchés privés ?

En grandissant, j’ai eu le privilège d’observer le parcours de mon père sur les marchés boursiers, et sa capacité à prendre une retraite anticipée et à offrir à notre famille des expériences et des souvenirs incroyables a eu un impact profond sur moi. Le fait d’avoir été témoin du pouvoir des décisions financières stratégiques pour façonner des vies a laissé une marque indélébile sur mon point de vue.

Ma formation en marketing m’a donné le don de communiquer avec les gens au niveau personnel, ce qui m’a naturellement conduit à développer une passion pour l’établissement de relations significatives. En m’aventurant dans le monde de la finance, j’ai réalisé que les marchés privés détenaient la clé pour aider les familles d’entrepreneurs à atteindre le succès financier et la sécurité qu’elles souhaitaient.

Ce qui distingue vraiment mon approche, c’est l’intégration de produits d’assurance qui non seulement protègent, mais aussi soutiennent activement la croissance du patrimoine. Ces produits agissent comme un garde-fou, offrant aux familles un filet de sécurité qui leur permet de poursuivre leurs rêves et leurs aspirations sans craindre des revers inattendus. En combinant harmonieusement les solutions d’assurance et les placements alternatifs, j’offre à mes clients une stratégie complète qui vise à la fois la création et la préservation du patrimoine.

Les marchés privés m’offrent une occasion unique de combiner mon goût pour les relations personnelles et mon affinité pour les placements alternatifs. J’ai vu dans ces marchés un domaine où l’innovation et l’éducation pouvaient permettre aux familles de construire des fondations financières solides au-delà des limites des stratégies traditionnelles. L’attrait de fournir aux clients les outils nécessaires pour prendre des décisions éclairées concernant leurs placements, tout en assurant leur protection grâce à des solutions d’assurance sur mesure, était tout simplement irrésistible.

Ma capacité à simplifier des concepts financiers complexes en informations faciles à assimiler a contribué à renforcer la confiance de mes clients dans leurs choix de placement. En leur permettant de naviguer dans le monde complexe de la finance et de l’assurance, je les aide à assurer leur avenir et à se concentrer sur ce qui compte vraiment dans la vie.

En tant que spécialiste du capital-investissement et de l’assurance, j’ai à cœur de transmettre la sagesse que j’ai acquise au fil de mes expériences personnelles et de mon parcours professionnel. Tout comme mon père l’a fait pour notre famille, je m’engage à aider mes clients à réaliser leurs rêves, à créer des souvenirs durables et à assurer leur bien-être financier grâce à une approche holistique qui combine des stratégies de placement innovantes et des solutions d’assurance solides. C’est cette volonté d’avoir un impact significatif qui alimente ma passion pour les marchés privés et me motive à exceller dans mon domaine.

2. Quels sont les changements les plus importants que vous avez constatés depuis que vous avez commencé ?

Le fait d’être titulaire d’une licence et de travailler activement en tant que RC depuis 2018 m’a donné l’occasion d’évoluer en même temps que le secteur. Il est passionnant de voir les relations se construire entre les CMD et les RC concurrents, ainsi qu’avec les organismes de réglementation. J’ai apprécié de faire partie d’un changement positif grâce à la collaboration et à une sensibilisation accrue par la diffusion de l’éducation et de l’information sur les marchés de capitaux privés. J’ai eu la chance de faire partie de la PCMA et d’être soutenue par elle grâce à des opportunités telles que le comité des RC. J’ai eu la chance de voir tout le monde travailler ensemble pour montrer ce que nous pouvons offrir et comment nous pouvons aider à diversifier les portefeuilles des clients avec des entreprises et des placements qui peuvent non seulement ajouter de la valeur et de la diversification, mais aussi montrer aux clients les opportunités qui s’offrent à eux. Je constate que des progrès ont été réalisés en ce qui concerne les nouvelles dispenses pour les investisseurs, ce qui permet d’offrir davantage d’opportunités aux clients dans ce domaine. Je vois des approches plus collectives dans l’évaluation de la connaissance du client et de la protection du client à travers le « KYC » (connaître son client) qui vise à accroître la protection des investisseurs. Je suis enthousiaste quant à la direction que nous prenons et je suis motivé par les progrès que nous réalisons et par la sensibilisation accrue, qui stimulent l’activité et rendent le secteur financier et les services que nous offrons accessibles à un plus grand nombre de clients.  

3. Quelle est la chose que vous aimeriez que quelqu’un qui ne connaît pas cet espace sache ?

En tant que représentant de courtier, j’ai le privilège de guider les clients et les investisseurs à travers un monde d’opportunités qui dépassent souvent le paysage conventionnel des banques et des conseillers traditionnels sur le marché public. Ce qui distingue notre approche, c’est la possibilité de leur présenter divers fonds et perspectives de placement qui correspondent véritablement à leurs valeurs et à leurs aspirations. C’est un écart par rapport à la familiarité des fonds communs de placement et des actions, ce qui nous permet de dévoiler le fonctionnement complexe des émetteurs privés. Cette transparence rassure non seulement nos clients, mais leur inculque également un sentiment d’alignement entre leurs placements et leurs objectifs financiers. Je crois fermement que cet alignement leur donne un nouveau sentiment de contrôle et de confiance, offrant ainsi les meilleures chances de réussite dans leurs projets financiers.

4. Quelles sont les caractéristiques que vous recherchez lorsque vous effectuez la connaissance du produit pour un produit donné en vue d’en déterminer l’adéquation ?

a) Coût du capital

b) Gestion

c) Plan d’entreprise (point 2)

d) Autres :

S’il reste essentiel d’évaluer systématiquement le coût du capital, d’examiner les antécédents de gestion de l’émetteur, d’évaluer ses plans d’affaires et ses projections de croissance, j’ai tendance à adopter une perspective plus holistique. Je me pose souvent la question suivante : « Ce placement s’inscrit-il dans un objectif plus large ? ». J’évalue s’il s’agit d’un placement dans lequel j’investirais personnellement. Je considère sa pertinence dans le paysage économique actuel et la manière dont il contribue à l’amélioration de la société ou de l’économie, tout en maintenant la rentabilité. Cet aperçu initial constitue la pierre angulaire de mon analyse « KYP » (connaître son produit).

Pour aller plus loin, j’examine méticuleusement l’historique du fonds, la qualité de son équipe de gestion et son adéquation avec les objectifs de croissance. Il est essentiel de vérifier s’ils ont un intérêt personnel dans le jeu et quel est le cadre structurel. Mon objectif est de m’assurer que l’entreprise repose sur une solide base d’expertise et d’importants actifs sous gestion. Il est tout aussi essentiel de comprendre la stratégie de déploiement des ressources disponibles à court et à long terme. Cette approche globale me permet de prendre des décisions bien informées qui tiennent compte non seulement des paramètres financiers, mais aussi de l’impact plus large et du potentiel du placement.

5. Partagez quelque chose d’intéressant sur vous que la plupart des gens ne connaissent pas.

Un aspect de ma vie qui surprend souvent les gens est mon parcours de huit ans en tant que pompier volontaire. Bien que je sois profondément engagé à aider les familles entrepreneuriales à assurer leur avenir financier et à prendre des décisions de placement éclairées, mon dévouement va bien au-delà du domaine de la finance. Être pompier volontaire a été une expérience extrêmement enrichissante et une leçon d’humilité. C’est un rôle qui correspond à mes valeurs fondamentales de travail acharné, de service à la communauté et d’importance des liens personnels. Tout comme je m’efforce de bâtir des bases financières solides pour mes clients, j’ai également consacré une partie de ma vie à bâtir une base de sécurité et de soutien pour ma communauté locale par le biais de la lutte contre les incendies. Ce mélange unique d’expertise financière et de passion pour la fonction publique a fait de moi le professionnel que je suis aujourd’hui, animé par le désir d’avoir un impact significatif sur la vie des gens, tant sur le plan financier que sur celui de la sécurité.