1. Parlez-nous de votre parcours et des raisons qui vous ont poussé à vous orienter vers les marchés privés ?

Je travaille dans le secteur de la finance depuis plus de 20 ans, car cela m’a toujours convenu. En 2012, j’ai commencé à travailler pour Liahona MIC, où je m’occupais à la fois des prêts hypothécaires et des investissements. Quelques années plus tard, nous sommes devenus inscrits en tant que CMD, ce qui représentait un monde nouveau et passionnant pour moi, avec l’ajout de plusieurs produits à notre gamme. Je ne dirais pas nécessairement que j’ai gravité vers les marchés privés, mais plutôt que j’y ai fait la transition grâce à la croissance de Liahona. Je dois dire que j’en suis heureuse, car j’aime ce que je fais et je me sens incroyablement chanceuse de travailler pour cette entreprise !  

2. Quels sont les changements les plus importants que vous avez constatés depuis que vous avez commencé ?

Il y a eu un certain renforcement des réglementations, comme les récentes réformes axées sur le client. L’accent a également été mis sur la protection des investisseurs âgés ou vulnérables. Ces types de changements sont nécessaires dans notre secteur et continueront à favoriser l’adéquation et la sensibilisation.

3. Quelle est la chose que vous aimeriez que quelqu’un qui ne connaît pas cet espace sache ?

Pour un investisseur, les placements privés sont un excellent moyen de diversifier son portefeuille et d’investir dans des produits dont vous entendez parler, mais auxquels vous n’auriez pas nécessairement accès sur le marché public. Il existe des placements très uniques et lucratifs. Cela dit, les placements privés ne conviennent pas à tout le monde et il convient aux investisseurs d’être pleinement conscient de la durée de l’investissement, de la courbe en J potentielle pour les placements les plus récents et du mot « ciblé » pour les bénéfices, entre autres choses, pour s’assurer de bien comprendre le produit dans lequel ils peuvent investir.

4. Quelles sont les caractéristiques que vous recherchez lorsque vous effectuez la connaissance du produit pour un produit donné en vue d’en déterminer l’adéquation ?

a) Gestion (il est essentiel de connaître les personnes qui gèrent le Fonds et leurs antécédents. Vous voulez vous assurer que l’équipe de gestion possède l’expérience nécessaire pour atteindre l’objectif de placement.)

b) Plan d’affaires (un pro forma de l’émetteur indiquant son horizon temporel pour franchir la courbe en J, si ce n’est déjà fait, est très important.

c) Il est important de connaître les risques significatifs qui s’appliquent au placement spécifique et de les communiquer à l’investisseur potentiel afin de s’assurer qu’il les comprenne.

d) Comprendre les modalités du placement, c’est-à-dire la durée du placement (disponibilité du rachat), les rendements ciblés ainsi que tous les frais applicables au placement.